年に1度、お金の棚卸しをする。収入・支出・資産・負債・保険の5つ

お金の不安は、数字が見えないことから来ることが多いです。年に1度、1時間で、棚卸しをします。

5つを、書き出す

紙か、表計算ソフトに、次の5つを書きます。

1. 収入

• 手取りの月額
• 賞与の年額
• その他の収入

2. 支出

• 固定費（家賃・ローン、保険、通信）
• 変動費（食費、日用品、趣味）
• 年に数回の出費（税金、旅行、車検）

3. 資産

• 預貯金
• 株式や投資信託など
• 退職金の見込み（会社に確認）

4. 負債

• 住宅ローンの残額と、終わる時期
• その他の借入

5. 保険

• 加入している保険の種類と、月額
• 保障の内容

見るところ

• 収入から支出を引いた、毎月の余り
• 生活費の何か月分の預貯金があるか
• 負債が終わる時期
• 保険が、今の生活に合っているか

見直しの優先順位

• まず、予備資金（生活費の数か月分）
• 次に、固定費の見直し
• 運用などは、その後

続けるコツ

• 誕生月など、日を決める
• 去年の数字と、比べる
• 家族と、一緒に見る

気をつけること

• 金融商品や保険の選び方は、この記事の範囲外です。ファイナンシャルプランナーなど、専門家に相談してください

まとめ

• お金の棚卸しは、収入・支出・資産・負債・保険の5つ
• 毎月の余りと、予備資金の月数を見る
• 年に1度、日を決めて続ける